Incorporación de cuentas más grandes – ¿puntos de fricción específicos de KYC/KYB?

Hola a todos, he estado observando por un tiempo y ahora tengo una pregunta específica. Estoy buscando mover algo de capital, lo suficientemente sustancial como para superar los umbrales habituales de las cuentas minoristas, y he comenzado a contactar con algunos brokers diferentes e incluso una firma de prop trading para configurar una cuenta. El proceso de incorporación, particularmente el KYC/KYB, ha sido sorprendentemente variado y, en algunos casos, bastante frustrante. Me refiero a algo más allá de la prueba de domicilio e identificación habituales.

Específicamente, ¿qué tipo de diligencia debida están viendo otros al intentar abrir cuentas con saldos más altos? Algunos están pidiendo un origen de la riqueza increíblemente detallado, exigiendo extractos bancarios de años atrás, declaraciones de impuestos e incluso explicaciones para transacciones grandes específicas. Otros parecen mucho más simplificados. ¿Existe un conjunto común de mejores prácticas o un 'estándar de oro' para lo que deberían pedir, o es realmente un salvaje oeste? Entiendo la necesidad de cumplimiento, pero la inconsistencia está dificultando la comparación y la elección de dónde colocar mis fondos. Cualquier información, particularmente sobre lo que es 'normal' para cuentas superiores a, digamos, las seis cifras medias, sería muy apreciada.