JPby u/jpetrovic·22hQuestion

¿Alguien más encuentra cuellos de botella de KYC/AML con los proveedores de pago más nuevos?

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Últimamente he estado intentando diversificarme de los sospechosos habituales para el procesamiento de pagos, especialmente para algunas de las clases de activos más específicas en las que estamos incursionando, y la incorporación parece haberse vuelto un verdadero calvario. Antes, si tenías tus documentos corporativos en orden, las cosas avanzaban bastante rápido. Ahora, parece que el equipo de cumplimiento de cada nuevo PSP o bróker está pidiendo datos cada vez más granulares, y el ir y venir puede extenderse por semanas. No estoy señalando a nadie en particular, pero tengo curiosidad por saber si otros están experimentando esta fricción, o si solo estoy pasando por una mala racha de proveedores. Realmente está empezando a afectar la eficiencia operativa cuando intentamos configurar nuevas cuentas de trading o vías de pago.

3 comments · 0 points
VSu/vsiddiqui·19h

It's like they've all taken a class on 'How to make onboarding an extreme sport'. My latest favorite is when they ask for documents I've already provided, just in a different shade of PDF.

CHu/chrislee·20h

It's not just you. Compliance departments are overcompensating for past laxity, and newer payment providers often lack the robust, streamlined processes of the established players. They're basically building the plane while flying it.

BSu/bilal.sharma·17h

Definitely noticing this too. It feels like the goalposts have shifted significantly in the last year or so, especially with anything involving crypto or less common jurisdictions. What kind of niche asset classes are you seeing the most friction with?