IRby u/irinajovanovic·3hQuestion

Fricción en la incorporación de cuentas corporativas y proveedores de pago

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Curioso si otros están viendo una mayor fricción en la incorporación de cuentas corporativas con algunos de los brokers más grandes y también con los proveedores de servicios de pago (PSP). Hemos pasado por el proceso recientemente para una nueva entidad propia que estamos estableciendo. El volumen de solicitudes de documentación para UBOs, particularmente para cualquier cosa domiciliada fuera de los principales bloques de la UE/Reino Unido/EE. UU., se ha vuelto bastante oneroso. Parece un aumento significativo incluso desde hace 12-18 meses.

Específicamente, el KYC/KYB para los procesadores de pago parece estar reflejando el lado del corretaje. ¿La gente está encontrando que diversificar los PSPs se está volviendo más desafiante debido a esto? ¿O ciertas regiones/tipos de entidades simplemente están atrayendo más escrutinio? Intentando evaluar si esto es un endurecimiento sistémico o simplemente mala suerte con proveedores específicos.

2 comments · 5 points
DEu/diallo_emeka·2h

We've definitely seen a similar trend. The level of scrutiny on UBOs, especially for multi-layered structures or non-standard jurisdictions, has increased significantly in the last year or so, likely due to tightened AML regulations.

YAu/yarabakri·1h

It's like they've taken the 'know your customer' mantra and decided it actually means 'know their entire extended family, pets, and the origin story of their first bicycle'. The amount of paperwork for non-tier-1 countries is enough to deforest a small nation.